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眾所周知，洗錢是一種將非法所得合法化的行為，嚴重危害著國家經濟的健康發展。它不僅破壞市場微觀競爭環境，損害市場機制的有效運作和公平競爭，還影響著金融市場的穩定，增加金融機構的運營風險。按照人民銀行反洗錢“三號令”中對客戶信息管理的要求，銀行機構需對反洗錢系統中未自動采集到的客戶基礎信息和交易明細信息的大額交易進行人工補錄，以實現對洗錢行為的監管。
以某銀行為例，行內每天反洗錢補錄待處理數量超過10000筆，而單個人工每天最多只能補錄400筆，為此該行需安排30個專職人員集中處理反洗錢補錄工作。該項工作不僅耗費大量人力，同時，由于人工操作系統抓取數據效率低下，海量數據容易造成人工誤操作，準確性無法得到保證。顯然想解決這個問題，反洗錢和流程自動化是最好的結合。
一、解決方案
在反洗錢交易中，大部分交易場景的補錄規則是固定且清晰的，只有少部分復雜場景需要人工經驗判斷。利用RPA機器人對交易場景進行識別，判斷所屬場景分類。
RPA機器人有著非侵入性的特點，可以進行跨系統數據收集、合并、篩選和系統錄入，并根據所屬場景的補錄規則進行缺漏信息的自動補錄，從而實現反洗錢數據從“篩選”到“收集”到“錄入”的全自動化處理。
二、實施步驟
1、RPA機器人自動登錄系統，進入反洗錢組件并領取待處理任務。
2、隨后對交易場景進行識別，根據既定的補錄規則進行補錄。
3、對不可識別的復雜場景RPA設置為延后任務，等待人工處理。
三、應用效果
通過反洗錢補錄機器人，可有效助力反洗錢監管。目前，應用RPA機器人可代替人工完成70%可識別場景的補錄。
1、節省人力：目前全行的反洗錢補錄全部集中至業務處理中心進行處理，以前需要30人專職處理。應用RPA技術后，只需12人即可完成全行反洗錢補錄，直接釋放18人投入其他工作，有效節省了人力成本。
2、處理效率高：機器人每筆任務平均補錄時間為20秒，是人工處理效率的3倍。
3、準確性提升：人工跨系統處理數據無法避免的出現看錯、輸錯、遺漏等問題，產生一定的錯誤率。機器人根據固定規則進行補錄，處理正確率實現了100%。