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今天，公司員工執行的大部分任務都是利用計算機完成的，其中許多業務流程是重復的、乏味的和耗時的，特別是在金融行業。金融業需要最高水平的數據準確性和及時性，而傳統上在金融業，這往往需要大量的勞動力和時間成本。然而，隨著數字時代的到來，這種情況正在得到改善，RPA可以利用和整合現有技術，幫助金融公司實現更多業務流程自動化的目標。與人工智能、ML和其他技術相結合，RPA應用的邊界可以擴展到更復雜的場景，如非結構化數據處理，幫助金融企業實現更高效的數字智能轉型。那么，RPA技術可以應用于金融業的哪些業務流程？讓我們一起來看看。
一、什么是RPA
Gartner對RPA的定義是：主要通過屏幕記錄、腳本編寫和模擬，實現基于規則的、重復的、枯燥的數字業務的自動化。它具有易部署、非侵入性、易使用、易維護的特點，可以有效提高操作類的效率，節省大量的工作時間。RPA的適用范圍非常廣泛，可以應用于金融、醫療、人力等多個領域。RPA技術的發展正在有效優化傳統金融企業的內部運營結構。
二、RPA的優勢
可視化數據：提供關鍵的系統數據，以及實時的多維度流程模型。
提高業務效率：識別流程問題的根源，并提供有效和可持續的解決方案，從而為企業節省大量時間、資源和成本。
剖析業務流程：分析開發團隊內每項業務交易的細節，并將其作為整合業務流程和規則的參考。
減輕潛在風險：實時監測業務流程中的潛在風險和控制弱點，實現對風險的控制和消除。
轉變關鍵業務：識別關鍵業務風險，為優化和轉型提供機會。
提高客戶滿意度：對客戶旅程進行端到端的多維分析，提供更好的業務流程以改善客戶體驗。
三、RPA在金融業的應用場景
1.貸款審批
在銀行的抵押貸款審批過程中，工作人員需要對貸款申請人的信息進行收集、分類和歸檔，進行詳細的信用檢查和背景調查，徹底分析客戶的還款能力，最終做出信貸審批決定。通過RPA技術，貸款審批過程被簡化為自動讀取客戶信息，捕捉和歸檔關鍵信息，并將其整理成數據報告上傳到系統。在這個過程中，員工只需要執行必要的操作。RPA將員工從業務壓力中解放出來，提高審批效率。同時，RPA技術使員工能夠將更多的時間用于客戶溝通，提升客戶體驗。
2.風險監控管理
法律合規性對金融企業來說是最重要的。加強客戶的選擇和準入是風險預防和控制的第一道關卡。通過RPA技術，可以快速識別有可疑記錄的潛在客戶，并進行風險標記。RPA還可以全天候監控客戶的違規行為，實時跟蹤和評估賬戶風險，有效提高檢查覆蓋率，增強金融企業的風險防控能力。
3.整合數據系統
通過RPA，金融企業可以將BI和分析工具的數據范圍擴展到遺留系統、虛擬環境和沒有API的系統，實現自動數據提取和分析。同時，RPA技術可以將數據從遺留系統轉移到更新的數字系統，確保數據在遺留系統和更新的數字系統之間無縫流動。而且，由人工智能驅動的RPA技術還可以將非結構化數據，如電子郵件、PDF、圖像、手寫和掃描文件整合到一個數據源中進行分析。
RPA還常用于信用報告自動錄入、擔保和賬戶數據查詢和報告等流程中。RPA技術不僅能使金融公司實現降低成本和提高效率的運營目標，還能提高其業務彈性和安全合規性。