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金融行業包括：銀行、保險、證券等。如今在金融行業有很多的工作量，面對大量的客戶和重要的數據要求員工在工作中要有一個準確性，往往在工作中很多讓我們的工作難免犯錯，今天隨著智能化和自動化技術的發展讓我們使用的技術越來越多，RPA相信大家還是比較陌生的。RPA可能已經應用在我們身邊但我們缺乏了解，今天我們就來看看RPA在金融行業是如何進行應用的，讓我們一起去看看吧!
一、RPA在銀行業的流程自動化需求實例
1.企業客戶收款和記賬業務
對于商業銀行來說，為企業客戶提供 "收款算賬 "是一項傳統業務。這項業務操作涉及一系列的操作，如 "收"、"算 "和 "記"。其中許多操作是重復性的，不需要人工決策。然而，在業務需求面前，我們的員工不得不手動完成一項操作。效率其實并不高，即使我們的操作人員非常謹慎，錯誤率仍然是千分之二左右。
2.信用卡中心--汽車分期客戶收款操作
銀行信用卡中心需要及時收集和處理客戶通過信用卡購買商品的信息，對業務發展和提高客戶服務質量非常重要。一般來說，業務分為以下流程：登錄工單系統，執行業務查詢，緊急程度最高的工單，過濾待處理工單以及分類工單（關鍵詞為0提醒的工單）提取不為0的提醒數量，工單轉到指定的（團隊進行處理）計算批量工單，郵件分發到分行。這種操作需要人工搜索和檢索大量的信息。它的效率不高，但很難快速滿足客戶的需求。
二、證券業的RPA流程自動化需求實例
1.月度數據報告業務
由于公司的業務管理要求，公司每個月都需要分析其他經紀商的財務狀況。每月初員工需要查看同行經紀商在相應網站上披露的上個月的財務報告，并下載報告（PDF格式），最終提取上個月上報的收入凈利潤和凈資產數據，然后按照既定格式（Excel格式）進行匯總，形成最終報告。有時有些數據更新得很晚，員工需要 "隨叫隨到"，他們需要從PDF文件中逐一提取所需的數據，以制作所需的報告。這些手工操作有時會不可避免地產生數據差異。
2.交易清算打印操作
在一個工作日的上午9點之前，公司員工你需要到達公司，登錄交易系統（包括集中交易、貴金屬、保證金交易、期權等子系統），根據以下情況查詢并打印10份以上的報告。業務單位 這些打印任務涉及全國各地數百個業務單位。每個工作日，銷售部門的員工都需要排除交通和天氣等因素，提前到達銷售部門，這是非常困難的。
三、RPA在保險業的業務流程自動化
1.對客戶服務的智能協助的需求 坐席要求
保險公司的人壽保險呼叫中心由于有多種類型的保險單，所以非常復雜。接聽電話后，人員需要對后續操作進行判斷，經常出現漏接提醒、操作失誤等問題，導致后續工作量較大。
2.業務處理需求的智能輔助
保險業務流程的處理操作相對復雜，另外保險的種類與相關業務的關聯性相對較強，規則較多。因此，在處理業務時，多數情況下需要人工判斷。因此業務操作效率不高，不可能全面、真實地恢復音視頻業務，滿足審計合規性要求。
以上就是關于RPA在金融行業的應用需求解答，我們可以看到使用RPA后可以幫助我們完成記賬和客戶信息收集的工作，讓業務流程更加的自動化，不管是在那個行業中都是需要使用RPA機器人流程自動化的，如果你需要使用RPA機器人歡迎撥打我們的電話進行咨詢。