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在金融行業有大量的數據需要整理，而且面對各種客戶信息需要收集，這就需要我們在不同的系統和平臺上操作，這樣我們的工作效率就很難提高，隨著自動化的不斷發展很多企業在使用RPA軟件來輔助工作，RPA在金融行業的使用有哪些特點，在不同的業務流程中又有哪些自動化要求？在不同的業務流程中對自動化的要求是什么？下面帶著我們的問題一起來看看吧!
一、RPA在銀行業業務流程中的自動化要求
1.企業客戶收款和核算服務
對于商業銀行來說，為企業客戶提供 "收款計數和記賬 "是一項傳統業務。這項業務操作涉及一系列的操作，如接收、計數和核算。其中很多操作都是重復性的，不需要人工完成，但在業務需求面前，我們的員工卻不得不人工完成這些操作。這其實是沒有效率的。同時，盡管我們的操作人員非常認真，但錯誤率仍為2‰左右，通過使用RPA可以降低錯誤率。
2.信用卡中心
對于銀行信用卡中心來說，及時收集和處理通過信用卡購買其他商品的客戶信息對業務發展和提高客戶服務質量非常重要。一般來說操作分為以下幾個流程：登錄工單系統，進行業務查詢，最高緊急度的工單，過濾待處理的工單，并對工單進行分類提取，判斷提醒的數量不為零，工單轉到指定的團隊進行處理，并將批量工單的計數郵件分發到分行。這種操作需要人工搜索和檢索大量的信息。它的效率不高，但很難快速滿足客戶的需求。
二、RPA在證券行業的業務流程自動化要求
1.月度數據報告業務
由于公司經營管理的需要，公司每個月都需要對其他券商的財務狀況進行分析。每月初，員工需要在相應的網站上查看同行券商披露的上月財務報告，并下載報告（PDF格式），最后提取上月上報的收入凈利潤和凈資產數據，按照既定形式進行最終上報。有時一些數據更新較晚，需要員工 "隨叫隨到"，他們需要從PDF文件中逐一提取所需的數據，以制作所需的報告。這些手工操作有時會不可避免地產生數據偏差。
2.交易清算
在工作日的上午9點之前，員工必須到達公司，登錄交易系統（包括集中交易、貴金屬、保證金交易、期權等），根據業務部門的權限，查詢和打印十幾份報告。銷售部門的員工很難排除交通和天氣因素，每個工作日提前到達銷售部門。
三、RPA在保險業的業務流程自動化要求
1.為客戶提供智能幫助
壽險呼叫中心由于保險種類很多，所以非常復雜。接聽電話后，人員需要進行判斷跟進，經常會出現漏提醒、操作失誤等問題，導致后續工作量較大。需要業務處理方面的智能輔助。保險業務流程處理業務相對復雜，險種與相關業務之間的關系更為緊密，規則很多。因此，在大多數情況下，業務處理需要人為判斷，因此業務操作效率不高，無法全面真實地還原記錄、視頻和其他操作行為，無法滿足審計合規要求。
以上就是金融行業對RPA業務流程自動化需求的回答，我們可以看到，銀行的很多工作都需要我們進行自動化辦公，在金融行業有很多數據需要處理和匯總，所以使用RPA機器人流程自動化是必不可少的。