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隨著中國經濟的飛速發展，“人口紅利”也正在不斷消失，在過去幾十年中，我們已經看到了各種智能化、自動化技術的進步對各行各業產生的巨大影響。但在現代金融行業中，仍然有許多重復、簡單、繁瑣的事務性流程工作需要大量的人工來完成，工作效率低下，并且需要大量的人工成本。如何有效的優化流程作業，提高工作效率，讓金融企業從這些繁瑣重復的流程工作中解放？并全面降低成本？今天我們來看看RPA如何助力金融行業實現業務流程自動化？
一、以金融行業痛點分析
1、銀行業中的流程自動化需求例舉
公司客戶收款及記賬業務：對于商業銀行來說，為公司客戶提供“收款清點及記賬”是一項傳統的業務。該業務操作的環節包含“收款”、“清點”、“記賬”一系列動作，這其中的很多操作都是重復，并不需要人工決策。但面對業務需求，我們的操作員必須手工一項一項的完成，效率其實并不高，與此同時，在我們的操作員非常認真的前提下，仍然存在約2‰的錯誤率。
信用卡中心——汽車分期客戶收集業務：對于銀行信用卡中心來說，及時收集并處理客戶通過信用卡購買汽車等大宗商品的信息，對業務拓展和提升客戶服務質量非常重要。一般來說該業務分為以下流程：登錄工單系統、可辦業務查詢、認領緊急度靠前的工單、篩選待處理工單、工單分類處理（催單數為0的工單進行關鍵詞提取判斷；催單數非0工單轉入指定團隊處理）、統計本批次處理工單、郵件分發給分行。該項業務需要人工進行大量信息查詢檢索，效率不高的同時，客戶需求很難快速滿足。
2、證券業中的流程自動化需求例舉
數據月報業務： 因公司運營管理要求，公司每月需對其它券商的財務情況進行分析。每月初，員工需要到相應網站上查詢同行券商披露的上月財務報告，并下載報告（PDF格式），并從報告中摘取上月末的收入、凈利潤、凈資產數據，并按照既定的格式進行匯總整理（Excel格式），最終制成報表。有時，有些數據更新的比較晚，需要員工進行“值守”，并且需要逐個從PDF文檔中摘取所需數據，最終制作成所需報表。這些手工操作，有時難免產生數據偏差。
交易清算打印業務：工作日上午9點之前，公司員工需抵達公司，并登錄交易系統（包括集中交易、貴金屬、融資融券、期權等子系統），按營業部的緯度，查詢并打印10多張報表，而這些打印工作涉及全國幾百家營業部。每個工作日，營業部的員工們，都需要排除交通、天氣等因素，很早抵達營業部，非常辛苦。
3、保險業中的業務流程自動化需求
客服坐席智能輔助需求：保險公司壽險呼叫中心，由于保單類型多而繁雜。人工坐席在接聽電話后，都需進行判斷來進行后續操作，經常有遺漏提醒和操作失誤等問題，導致后續帶來更大的工作量。
業務辦理智能輔助需求： 保險業務流程辦理操作相對復雜，且險種及相關業務的關聯性又比較強，規則較多，導致業務辦理時，多數情況都需要人為的進行判斷，因此業務操作效率不高，并且無法完整真實的還原錄音、錄像等操作行為，滿足審計合規需求。
二、RPA助力金融業實現業務流程自動化
1、RPA原理簡析
傳統軟件更多是對于整個工作整體進行設計，例如數據庫操作、報表操作、數據計算等，這些軟件還是需要“人”去操作。人工仍然需要應對軟件中大量的事務性流程工作，工作效率其實并不高。 而RPA相對于傳統軟件來說，最大的區別是“代替人”操作，RPA的核心能力是通過自動化、智能化技術來“替代人”進行重復性、低價值、無需人工決策等固定性流程化操作，從而有效提升工作效率，減少錯誤。
2、框架為支撐，提供能力+
以藝賽旗iS-RPA為例,RPA分為設計器（Designer）、控制器（Center）、機器人(Robot)三個框架。iS-RPA設計器，主要負責工作流程設計；iS-RPA控制器，主要負責將工作任務分配及工作過程的控制管理；iS-RPA機器人是執行工作的終端程序。這其中，iS-RPA設計器，操作簡單，界面友好，并支持拖拽設計，即使非IT人員也能快速的完成配置；同時支持Python語言，更方便專業人士使用。
3、強大的UI識別支持
以藝賽旗iS-RPA為例，通過控件元素識別的方式進行控件操作，支持識別C/S應用程序、B/S瀏覽器、JAVA客戶端、Excel、郵件客戶端等本地化應用程序，全面滿足金融業多樣化的業務需求。
4、強大的機器人工作回溯能力
和傳統人工操作不同， RPA整個業務過程是“機器人”執行，所以整個流程可以完整的保存，全面實現“回溯”，充分滿足金融業中的審計合規需求。以iS-RPA為例,RPA的回溯能力包含：播放和日志時間同步、播放無需客戶端、支持暫停和拖放、支持多倍回放、支持定位跳轉回放、支持鼠標提升、支持絕對和相對時間、支持文本搜索。 RPA助力金融業快速實現業務流程自動化