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在我的金融行業(yè)中有很多的數(shù)據(jù)需要整理，同時還面對各類的客戶信息需要收集，這都需要我們在不同的系統(tǒng)和平臺進行操作，從而讓我們的工作效率難以提高，隨著自動化的不斷發(fā)展很多公司在使用RPA軟件來協(xié)助工作，使用RPA后在金融行業(yè)中有哪些特點，還有在不同的業(yè)務(wù)流程對與自動化的要求又有哪些呢？下面帶著我們的疑問一起去看看把！
一、RPA在銀行行業(yè)業(yè)務(wù)流程自動化要求
1.公司客戶收款和會計服務(wù)
對于商業(yè)銀行向公司客戶提供“收款計數(shù)和會計”是一項傳統(tǒng)業(yè)務(wù)。 此業(yè)務(wù)操作涉及一系列操作例如：接收、計數(shù)和會計。這些操作中有許多是重復(fù)的不需要手動去做的但是面對業(yè)務(wù)需求我們的工作人員必須手動逐一完成。效率實際上并不高。同時在我們的操作人員非常認(rèn)真的前提下錯誤率仍然約為2‰，使用RPA后還可以減少出錯率。
2.信用卡中心
對于銀行信用卡中心來說，及時收集和處理通過信用卡購買其他商品的客戶信息對于業(yè)務(wù)發(fā)展和提高客戶服務(wù)質(zhì)量非常重要。一般來說業(yè)務(wù)分為以下過程：登錄工作單系統(tǒng)、執(zhí)行業(yè)務(wù)查詢、緊急度最高的工作單、過濾待處理的工作單以及對工作單進行分類提取判斷提醒的數(shù)量不為0，工作訂單被轉(zhuǎn)移到指定的團隊進行處理，對批處理工作訂單進行計數(shù)郵件被分發(fā)到分支機構(gòu)。這項業(yè)務(wù)需要手動搜索和檢索大量信息。雖然效率不高但是很難快速滿足客戶需求。
二、RPA在證券行業(yè)業(yè)務(wù)流程自動化要求
1.每月數(shù)據(jù)報告業(yè)務(wù)
由于公司的運營和管理要求公司每月需要分析其他經(jīng)紀(jì)人的財務(wù)狀況。在每個月初員工需要查看同行經(jīng)紀(jì)人在相應(yīng)網(wǎng)站上披露的上個月的財務(wù)報告并下載報告（PDF格式），最后提取收入凈利潤和凈資產(chǎn)數(shù)據(jù)報告中的前一個月，并遵循已建立表格最后進行報告。有時某些數(shù)據(jù)更新得較晚，要求員工“值班”，他們需要從PDF文件中逐一提取所需的數(shù)據(jù)最后制作所需的報告。這些手動操作有時會不可避免地產(chǎn)生數(shù)據(jù)偏差。
2.交易清算
在工作日上午9點之前公司員工必須到達公司并登錄交易系統(tǒng)（包括集中交易、貴金屬、保證金交易、期權(quán)等）并根據(jù)業(yè)務(wù)部門的權(quán)限查詢和打印十多個報告，這些打印任務(wù)涉及 全國數(shù)百個業(yè)務(wù)部門。每個工作日銷售部門的員工都需要消除交通和天氣等因素并提早到達銷售部門這非常困難。
三、RPA在保險行業(yè)業(yè)務(wù)流程自動化要求
1.為客戶提供智能幫助
由于多種類型的保險單保險公司的人壽保險呼叫中心非常復(fù)雜。接聽電話后人員需要做出判斷以進行后續(xù)操作，并且經(jīng)常會出現(xiàn)諸如遺漏提醒和操作錯誤之類的問題，從而導(dǎo)致更大的后續(xù)工作量。業(yè)務(wù)處理的智能協(xié)助要求：保險業(yè)務(wù)流程處理操作相對復(fù)雜并且保險類型和相關(guān)業(yè)務(wù)之間的關(guān)系更加密切并且有很多規(guī)則。 結(jié)果在大多數(shù)情況下業(yè)務(wù)處理需要人為判斷因此業(yè)務(wù)運營效率不高并且不可能完全真實地還原記錄，視頻和其他運營行為以滿足審計合規(guī)性要求。
以上就是關(guān)于RPA在金融行業(yè)中業(yè)務(wù)流程自動化需求的解答，我們可以看到在銀行的很大工作中需要我們自動化的辦公方式，在金融行業(yè)會涉及到很多的數(shù)據(jù)需要處理和歸納，因此使用RPA機器人流程自動化是必不可少的。